Portafoglio ETF

Oggi 09/10/2020 vi propongo 2 Portafogli ETF di Lunga durata che vi permetterà di crearvi un buon capitale, con rischi contenuti e investendo in modo diversificato.

Ma vediamoli nel dettaglio per capire come sono composti e su quali ETF abbiamo puntato.

ETF-Generico

Questo ETF è composto da 3 Titoli ad Accumulazione, ossia il dividendo non viene distribuito, ma verrà reinvestito per acquistare nuove quote, questo nel tempo permette di avere guadagni sempre più alti.

  • ETF sull’ORO (10%), perchè è buono per fronteggiare le crisi (ISIN DE000A1E0HR8), negli ultimi 5 Anni ha fatto un +56% e ha un costo di gestione (TER) pari allo 0,25%
  • ETF Azionario Globale (45%) copre tutto il mondo ed è basato su 1607 titoli (ISIN IE00B4L5Y983), negli ultimi 5 Anni ha fatto registrare un +54% e ha un costo di gestione (TER) pari allo 0,20%
  • ETF Obbligazionario Globale (45%), copre tutto il mondo (ISIN IE00BDBRDM35) ed è relativamente giovane (21 novembre 2017), dall’inizio ad oggi (09/10/2020) ha registrato un +6.80%e ha un costo di gestione (TER) pari allo 0,10%

La particolarità di questo Portafoglio è che ha basse commissioni, copre globalmente tutto il mondo, per cui non risente di crisi in modo accentuato ed ha un buon profitto a fronte di rischi non troppo elevati.

Ho creato un Portafoglio Virtuale online con capitale 50.000 Euro distribuendo le quote in 10% ORO , 45% Azioni e 45% obbligazioni. i titoli sono stati acquistati il (28/09/2020) ad oggi 10/10/2020 il capitale è pari a 50.470,665

ETF-Personale

Sulla Base del Portafoglio precedente, ho voluto crearne uno mio basandomi non su 3 titoli, ma su 8 titoli tutti con lo stesso peso ossia 12,5% del capitale. il Portafoglio è così composto:

  • ISIN IE00B579F325 ETF sull’ORO con TER 0,15% e rendimento negli ultimi 5 anni pari al 59%
  • ISIN IE00BKM4GZ66 ETF azionario su paesi Emergenti con TER 0,18% e rendimento negli ultimi 5 anni pari al 39%
  • ISIN IE00B5BMR087 ETF azionario su titoli Americani (S&P 500) con TER 0,07% e rendimento negli ultimi 5 anni pari al 79%
  • ISIN IE00B53SZB19 ETF azionario su titoli Americani (Nasdaq 100) con TER 0,33% e rendimento negli ultimi 5 anni pari al 164%
  • ISIN LU1834988278 ETF azionario su energia (Oil & Gas) con TER 0,30% e rendimento negli ultimi 5 anni pari al -16%
  • ISIN LU1048317025 ETF obbligazionario USA con TER 0,23% e rendimento negli ultimi 5 anni pari al 21%
  • ISIN LU0290355717 ETF obbligazionario Europeo con TER 0,15% e rendimento negli ultimi 5 anni pari al 15%
  • ISIN LU0290357929 ETF obbligazionario Globale con TER 0,25% e rendimento negli ultimi 5 anni pari al 17%

Nota: negli ETF ho messo anche un titolo energetico (Oil & Gas) che da 5 anni a questa parte è andato a -16%, la scelta è stata fatta prechè prima del COVID era arrivato a +35% per poi scendere fino a -35% ed ora è a un -16%. Credo che questo titolo nel tempo risalirà.

Come si può vedere le spese vanno da un minimo di 0.07% a un massimo di 0,33, gli Obbligazionari hanno una crescita inferiore agli Azionari (escluso quello energetico) ma sono più lineari, risentendo anche loro della crisi, ma ritornando a valori “normali” più velocemente.

Anche qui ho creato un portafoglio virtuale con 50.000 Euro dividendo l’importo sugli 8 ETF in modo omogeneo, l’investimento è stato effettuato il 28/09/2020 e ad oggi 10/10/2020 il capitale è pari a 50.753,631

Questo tipo di investimento è ideale per chi vuole crearsi un capitale per il futuro, ma che non è valido per chi vuole poi disinvestire in tempi brevi.

I Mercati hanno avuto crisi, hanno avuto anche quest’anno una crisi e ne avranno ancora, ma bisogna avere una ottica di investimento a lunga durata e non spaventarsi se c’è una perdita di un 10-20%, ci può stare e ci sarà pure.. ma in ottica futura l’investimento tenderà a crescere con il tempo, sopratutto perchè sono tutti titoli ad Accumulazione e quindi i dividendi saranno sempre reinvestiti facendo crescere il capitale.

Nella Tabella sottostante aggiorneremo i dati per far vedere l’andamento dei Portafogli indicati nell’Articolo, ricordando che:

ETF-Base: Capitale 50.000 €, Investito 49.982,499 € Liquidità 17,501 €

ETF-Personale: Capitale 50.000 €, Investito 49.393,19 € Liquidità 606,81 €

DataETF-GenericoETF-Personale
28/09/202050.000,00 €50.000,00 €
14/10/202050.827,673 € (+1,655%)51.193,475 € (+2,387)
Andamento Portafogli ETF (Capitale iniziale 50.000 €)

Al 14/10/2020 Si può notare che entrambi gli ETF stanno portando un guadagno, con una tendenza migliore per quello Personalizzato.