Oggi 09/10/2020 vi propongo 2 Portafogli ETF di Lunga durata che vi permetterà di crearvi un buon capitale, con rischi contenuti e investendo in modo diversificato.
Ma vediamoli nel dettaglio per capire come sono composti e su quali ETF abbiamo puntato.
ETF-Generico
Questo ETF è composto da 3 Titoli ad Accumulazione, ossia il dividendo non viene distribuito, ma verrà reinvestito per acquistare nuove quote, questo nel tempo permette di avere guadagni sempre più alti.
- ETF sull’ORO (10%), perchè è buono per fronteggiare le crisi (ISIN DE000A1E0HR8), negli ultimi 5 Anni ha fatto un +56% e ha un costo di gestione (TER) pari allo 0,25%
- ETF Azionario Globale (45%) copre tutto il mondo ed è basato su 1607 titoli (ISIN IE00B4L5Y983), negli ultimi 5 Anni ha fatto registrare un +54% e ha un costo di gestione (TER) pari allo 0,20%
- ETF Obbligazionario Globale (45%), copre tutto il mondo (ISIN IE00BDBRDM35) ed è relativamente giovane (21 novembre 2017), dall’inizio ad oggi (09/10/2020) ha registrato un +6.80%e ha un costo di gestione (TER) pari allo 0,10%
La particolarità di questo Portafoglio è che ha basse commissioni, copre globalmente tutto il mondo, per cui non risente di crisi in modo accentuato ed ha un buon profitto a fronte di rischi non troppo elevati.
Ho creato un Portafoglio Virtuale online con capitale 50.000 Euro distribuendo le quote in 10% ORO , 45% Azioni e 45% obbligazioni. i titoli sono stati acquistati il (28/09/2020) ad oggi 10/10/2020 il capitale è pari a 50.470,665 €
ETF-Personale
Sulla Base del Portafoglio precedente, ho voluto crearne uno mio basandomi non su 3 titoli, ma su 8 titoli tutti con lo stesso peso ossia 12,5% del capitale. il Portafoglio è così composto:
- ISIN IE00B579F325 ETF sull’ORO con TER 0,15% e rendimento negli ultimi 5 anni pari al 59%
- ISIN IE00BKM4GZ66 ETF azionario su paesi Emergenti con TER 0,18% e rendimento negli ultimi 5 anni pari al 39%
- ISIN IE00B5BMR087 ETF azionario su titoli Americani (S&P 500) con TER 0,07% e rendimento negli ultimi 5 anni pari al 79%
- ISIN IE00B53SZB19 ETF azionario su titoli Americani (Nasdaq 100) con TER 0,33% e rendimento negli ultimi 5 anni pari al 164%
- ISIN LU1834988278 ETF azionario su energia (Oil & Gas) con TER 0,30% e rendimento negli ultimi 5 anni pari al -16%
- ISIN LU1048317025 ETF obbligazionario USA con TER 0,23% e rendimento negli ultimi 5 anni pari al 21%
- ISIN LU0290355717 ETF obbligazionario Europeo con TER 0,15% e rendimento negli ultimi 5 anni pari al 15%
- ISIN LU0290357929 ETF obbligazionario Globale con TER 0,25% e rendimento negli ultimi 5 anni pari al 17%
Nota: negli ETF ho messo anche un titolo energetico (Oil & Gas) che da 5 anni a questa parte è andato a -16%, la scelta è stata fatta prechè prima del COVID era arrivato a +35% per poi scendere fino a -35% ed ora è a un -16%. Credo che questo titolo nel tempo risalirà.
Come si può vedere le spese vanno da un minimo di 0.07% a un massimo di 0,33, gli Obbligazionari hanno una crescita inferiore agli Azionari (escluso quello energetico) ma sono più lineari, risentendo anche loro della crisi, ma ritornando a valori “normali” più velocemente.
Anche qui ho creato un portafoglio virtuale con 50.000 Euro dividendo l’importo sugli 8 ETF in modo omogeneo, l’investimento è stato effettuato il 28/09/2020 e ad oggi 10/10/2020 il capitale è pari a 50.753,631 €
Questo tipo di investimento è ideale per chi vuole crearsi un capitale per il futuro, ma che non è valido per chi vuole poi disinvestire in tempi brevi.
I Mercati hanno avuto crisi, hanno avuto anche quest’anno una crisi e ne avranno ancora, ma bisogna avere una ottica di investimento a lunga durata e non spaventarsi se c’è una perdita di un 10-20%, ci può stare e ci sarà pure.. ma in ottica futura l’investimento tenderà a crescere con il tempo, sopratutto perchè sono tutti titoli ad Accumulazione e quindi i dividendi saranno sempre reinvestiti facendo crescere il capitale.
Nella Tabella sottostante aggiorneremo i dati per far vedere l’andamento dei Portafogli indicati nell’Articolo, ricordando che:
ETF-Base: Capitale 50.000 €, Investito 49.982,499 € Liquidità 17,501 €
ETF-Personale: Capitale 50.000 €, Investito 49.393,19 € Liquidità 606,81 €
| Data | ETF-Generico | ETF-Personale |
| 28/09/2020 | 50.000,00 € | 50.000,00 € |
| 14/10/2020 | 50.827,673 € (+1,655%) | 51.193,475 € (+2,387%) |
| 30/10/2020 | 49.361,243 € (-1,278%) | 49.455,975 € (-1,088%) |
| 10/11/2020 | 50.979,871 € (+1,96%) | 51.586,730 € (+3,173) |
| 07/12/2020 | 51.490,399 € (+2,981) | 53.301,445 € (+6,603) |
| 23/01/2021 | 52.421,729 € (+4,843) | 54.803,36 € (+9,607) |
| 13/08/2021 | 56.775,006 € (+13,55) | 57.767,43 € (+15,535) |
| 01/07/2022 | 53.273,28 € (+6,547) | 56.143,791 € (+12,288) |
Al 14/10/2020 Si può notare che entrambi gli ETF stanno portando un guadagno, con una tendenza migliore per quello Personalizzato.
Al 30/10/2020 Si ha un rendimento negativo andando sotto anche al periodo iniziale di investimento, questo fa capire come il mercato varia costantemente, ma l’ottica nostra è a lungo termine, per cui non dobbiamo preoccuparci.
Al 10/11/2020 Dopo le elezioni del Presidente USA e informazioni positive sul vaccino Covid i titoli sono tornati a salire, con un punteggio migliore sempre sul Portafoglio ETF Personale.
Al 07/12/2020 Dopo oltre 2 mesi possiamo notare che entrambi i Portafogli sono in positivo, il migliore resta il ETF-Personale con un +6,603% un rendimento molto buono.
Al 23/01/2021 Dopo 4 mesi possiamo vedere che entrambi i Portafogli sono in Positivo. Quello Generico con un +4.8% Buono, mentre il Portafoglio ETF Personale ha un +9,6% direi Ottimo. Piccola nota sul portafoglio personale, l’ETF “Lyxor Stoxx Eu600 Oil & Gas Ucits Etf” attualmente segna un +33,8%, mentre l’ORO è a -5,18%
Questa La composizione attuale (23/01/2021):
| Nome | VA | Plus/Minus % | Q.tà | Ultimo |
| Lyxor Stoxx Eu600 Oil & Gas Ucits Etf | 8.360,80 | 33,81 | 224 | 37,325 |
| Ishares Core Msci Em Imi Ucits Etf Acc | 7.769,39 | 24,52 | 247 | 31,455 |
| Ishares Nasdaq 100 Ucits Etf Usd Acc | 6.792,83 | 13,11 | 11 | 617,53 |
| Ishares Core S&P 500 Ucits Etf Usd Acc | 6.686,40 | 10,17 | 21 | 318,4 |
| Ubs Bl Bar Us Liq Corp Ucits Etf Eu Hedg | 6.283,48 | 0,58 | 313 | 20,075 |
| Xtrackers Ii Euroz Govt Ucits Etf 1c | 6.154,56 | 0,39 | 24 | 256,44 |
| Xtrackers Ii Gl Inf-Link Eur H Ucits Etf | 6.247,50 | 0,3 | 25 | 249,9 |
| Invesco Physical Gold Etc | 5.901,60 | -5,18 | 40 | 147,54 |
Al 13/08/2021 siamo giunti a quasi un anno dall’Acquisto degli ETF e sia quello Base, che il Personale sono cresciuti rispettivamente di un +13,55 e +15,535, indubbiamente il rendimento è ottimo considerato il tipo di strumento e il relativo rischio.
Altro ETF interessante è il MSCI World che è la composizione dei migliori titoli di tutto il Mondo. abbiamo acquistato il 06/05/2021 il titolo “Ishares Core Msci World Ucits Etf Acc” ( ISIN IE00B4L5Y983 ) ad oggi il portafoglio regista un +9,173 (in soli 3 Mesi ). questo è indicato per chi non vuole perdere troppo tempo nel creare una composizione diversificata scegliendo i vari ETF, ma punta direttamente al Mercato Mondiale, che seppur può avere rendimenti minori rispetto a specifici ETF, come ad esempio “iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc)” che negli ultimi 3 mesi ha registrato quasi un +20%, ha comunque una buona crescita (nell’ultimo Anno ha registrato un +32,5 %)
al 01/07/2022 si può notare che i 2 ETF (Generico e Personale) pur rimanendo positivi rispetto all’inizio sono scesi a causa degli eventi Mondiali tra cui la guerra in Ucraina.
| NOME | VA | PLUS/MINUS % | Q.TÀ | ULTIMO |
| LYXOR STOXX EU600 OIL & GAS UCITS ETF | 10.855,04 | 73,72 | 224 | 48,46 |
| ISHARES CORE S&P 500 UCITS ETF USD ACC | 7.845,18 | 29,27 | 21 | 373,58 |
| ISHARES NASDAQ 100 UCITS ETF USD ACC | 6.871,04 | 14,41 | 11 | 624,64 |
| ISHARES CORE MSCI EM IMI UCITS ETF ACC | 6.897,48 | 10,55 | 247 | 27,925 |
| INVESCO PHYSICAL GOLD ETC | 6.704,80 | 7,72 | 40 | 167,62 |
| XTRACKERS II GL INF-LINK EUR H UCITS ETF | 5.811,50 | -6,7 | 25 | 232,46 |
| XTRACKERS II EUROZ GOVT UCITS ETF 1C | 5.305,44 | -13,46 | 24 | 221,06 |
| UBS BLOOM US LIQ CORP UCITS ETF | 5.246,51 | -16,02 | 313 | 16,762 |